Introduction

Le crowdequity, aussi appelé equity crowdfunding ou financement participatif en actions, est une forme de financement participatif qui consiste à faire entrer des investisseurs dans le capital de l’entreprise.

Les investisseurs, qui ont permis d’augmenter le capital social de l’entreprise, deviennent donc des actionnaires.

Kisskissbankbank : financement participatif

Le crowdequity, c’est quoi ?

De la même manière que le crowdfunding sous sa forme « classique », le crowdequity consiste à faire appel à la foule pour financer un projet d’entreprise.

La grande différence si situe dans le fait que la foule n’est pas récompensée par un don. Elle n’est pas non plus remboursée, alors que nécessaire dans le cas du crowdlending (ou prêt participatif). Cette foule participe directement à l’augmentation du capital de l’entreprise. Chaque investisseur obtient alors un titre de l’entreprise (actions ou parts sociales) à la hauteur de son apport dans le capital de l’entreprise. La foule possède donc un certain nombre de voix lors des prises de décisions de la société.

Remarque :
Les entreprises (micro-entreprise, entreprise individuelle…) ne peuvent pas avoir recours à l’equity crowdfunding, seules les sociétés le peuvent. Une SASU, SARL, SAS ou SA qui souhaite augmenter, voire même constituer, son capital peut faire appel à la foule pour y participer.

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Projet de transition énergétique

110 avis
Projet innovant
Projet immobilier

133 avis
Tout type de projet
Projet de PME

228 avis
Projet à impact

26 avis
Tout type de projet

Le crowdequity, comment ça fonctionne ?

Chaque plateforme d’equity crowdfunding possède son propre fonctionnement quant à la participation de la foule dans le capital de la société. On peut néanmoins relever certaines étapes similaires à tous les sites :

  • S’inscrire sur la plateforme de crowdequity et soumettre son projet en indiquant son objectif de financement. Une phase de validation de la part du site est impérative avant que le projet soit proposé à la foule.

  • Attendre que la campagne de financement arrive à terme. Généralement une campagne de crowdequity dure environ deux mois.

  • Faire les démarches administratives liées à une augmentation de capital. Si la campagne réussie, il faut alors déclarer cette modification de la société (publication d’annonces légales par exemple).

  • Verser les dividendes aux actionnaires ou racheter leurs titres. Suivant la politique de la plateforme, il peut être imposé de devoir progressivement racheté les parts aux investisseurs. Ceci pour redonner le plein pouvoir au dirigeant et aussi assurer des retombés intéressantes et rapides aux particuliers.

Le crowdequity : Quels avantages ?

Le principal avantage du crowdequity est le même que pour toutes les autres formes de crowdfunding. C’est-à-dire lever des fonds rapidement, pouvant atteindre sommes permettant de développer le projet plus qu’initialement espéré. Cette solution de financement alternative permet de ne pas avoir à passer par une banque tout en pouvant potentiellement s’avérer bien plus efficace. Une campagne de crowdfunding peut lever plusieurs centaines de milliers d’euros en quelques dizaines de jours si le projet séduit le public.
Il convient néanmoins de ne pas opposer le crowdequity et les méthodes de financement traditionnelles. Une campagne de crowdfunding réussie peut être utilisée comme un effet de levier pour obtenir un prêt bancaire, en montrant aux banques que le projet a déjà su convaincre la foule.

Un autre bénéfice apporté par une campagne de crowdequity est la visibilité offerte à l’entreprise. Les investisseurs, les proches auxquels ils en parlent, les internautes qui voient votre campagne sans y participer, les médias et réseaux sociaux qui relaient la campagne de financement, etc… sont tout autant des canaux de communication faisant la promotion de la société.

Le crowdequity : Quels inconvénients ?

L’inconvénient majeur du crowdequity est la dilution du capital social de la société. Étant donné que de nouveaux, et nombreux, participants entrent dans les prises de décision de l’entreprise, le dirigeant perd une parti du contrôle.

Augmenter son capital via l’equity crowdfunding peut donc être risqué pour le futur de l’entreprise. Un grand nombre d’associés rend forcément les assemblées générales plus longues et potentiellement inutilement complexes (avec des abus de minorités par exemple).

Un certain nombre de plateformes de crowdequity mettent en places des solutions pour éviter ce problème en créant une société intermédiaire pour réunir les investissements des particuliers. La plateforme s’occupe des prises de décision de cette société intermédiaire afin de faciliter les votes lors des AG.

Quelques sites de crowdequity

Bien que le crowdequity soit relativement jeune en France, il existe déjà quelques plateformes permettant aux particuliers d’investir dans le capital d’une société.

WiSEED

Parmi les leaders du financement participatif dédié aux entreprises, WiSEED a déjà permis à quelques 400 projets d’entreprise de voir le jour en 10 ans d’activité. Cette plateforme de crowdequity privilégie les projets portés sur les énergies vertes, l’immobilier, le numérique, la santé et l’alimentation.

WineFunding

Spécialisé dans les projets d’entreprise des vignerons, WineFunding est un site d’equity crowdfunding atypique. La singularité de WineFunding est de proposer aux investisseurs soit d’entrer dans le capital de l’entreprise, soit de prêter de l’argent (du crowdlending) et d’être remboursé en bouteilles de vin. Une stratégie visiblement payante, car en à peine 4 ans le site a réussi à redonner vie à plusieurs domaines viticoles.

Lendopolis

Cette plateforme propose d’investir dans un projet soit via un prêt accordé à l’entreprise, soit via une entrée dans son capital. Lendopolis cherche à contenter les deux parties en garantissant au porteur de projet de conserver 60% de sa société tout en l’obligeant à racheter les parts aux investisseurs, à un prix fixé dès le début.

Enerfip

Fondée en 2014, cette plateforme de crowdequity propose aux particuliers d’investir dans des projets portés sur les énergies renouvelables. Depuis sa création, près de 150 projets basés sur l’écologie se sont vu financés.

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Sommaire
  • Le crowdequity, c'est quoi ?
  • Le crowdequity, comment ça fonctionne ?
  • Le crowdequity : Quels avantages ?
  • Le crowdequity : Quels inconvénients ?
  • Quelques sites de crowdequity
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Commentaires
21 commentaires
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  1. Saenen
    29 juin 2023, 05:16
    Bonjour, Est il possible de cumuler un apport en industrie tout en gardant ses droits aux allocations de mutuelle ( d'invalidité ).
    • Gabrielle Lasson
      20 juillet 2023, 15:48
      Bonjour, Il existe plusieurs types d'allocations (pension invalidité, ASI, ASPA, etc). Au vu des éléments transmis, il nous est difficile de répondre précisément à votre question. Cordialement, L'équipe créer son entreprise, LBdD
  2. Viel
    14 avril 2022, 15:08
    Bonjour, Petite question, est-il possible de transformer un apport en industrie en apport en numéraire, lors d'une augmentation de capital par exemple, ou alors est-il possible de transformer les dividendes générés, en apport en numéraire lors d'une augmentation de capital. Ex : Pierre est actionnaire à hauteur de 1000 €, apport fait en industrie dans une SAS au capital de 100 000 €, au bout de deux exercices, il est fait une augmentation de capital et à cette occasion, l'idée serait de transformer les actions en industrie en apport de capital. Cordialement Jean-Paul Viel
    • Valentine Bach
      28 avril 2022, 14:04
      Bonjour, Concernant la première partie de votre question : Les apports en industrie ne sont pas comptabilisés dans le montant total du capital social. En effet l'apport en industrie ne correspond à aucun bien que les créanciers peuvent saisir en cas d'impayé contrairement aux autres types d’apports. Pour évaluer un apport en industrie, il faut déterminer ce que la société aurait dû payer en faisant appel à un expert pour le savoir apporter. Si l'apport en industrie est évalué à 1000€, cette somme n'est pas comptabilisée dans votre capital social. En principe, un tel apport ne permet pas à l’apporteur de recevoir des parts sociales ou des actions. Cependant dans les SARL et les SAS, l’apporteur en industrie reçoit des actions et des parts sociales en contrepartie de son apport. De ce fait, si vous réalisez un apport en numéraire dans le cas d'une augmentation de capital, il ne s'agira pas d'une transformation d'apports mais simplement d'un nouvel apport. L'apport en numéraire sera alors comptabilisé dans le montant de votre capital social. Votre apport en industrie peut être considéré comme caduc si vous n’êtes plus en capacité de réaliser vos expertises. Sinon il paraît difficile de reprendre votre apport en industrie (comment reprendre un savoir-faire, une expertise). En reprenant votre exemple, si Pierre a réalisé un apport en industrie d’une valeur de 1000€ dans une SAS au capital de 100 000 €, la valeur du capital ne comprend pas l’apport en industrie de Pierre. Si lors de l’augmentation de capital, Pierre souhaite réaliser un apport en numéraire d’une valeur de 1000€, cette somme s’ajoutera au montant du capital social. Les apports de Pierre s’élèveront alors à 1000€. En contrepartie de votre nouvel apport vous recevrez de nouvelles parts sociales ou actions. En revanche, il est possible de procéder à une augmentation de capital en incorporant des créances que la société détient. Il faut que ces dernières soient liquides et exigibles. Cette opération ne doit pas avoir été interdite au sein des statuts. Si vous souhaitez avoir des conseils sur la transformation de vos apports, n'hésitez pas à vous tourner vers un avocat. Cordialement, L'équipe créer son entreprise LBdD
  3. Pascal SEINGIER
    6 mai 2021, 18:42
    Bonjour Je suis potentiellement apporteur en industrie dans le domaine des chaudières à combustible végétal pour réseau de chaleur de petits collectif. Comment dois je organiser ma recherche d'acquéreur industriel ou autre? Merci
    • Laurent Dufour
      11 mai 2021, 17:53
      Bonjour, Nous vous remercions pour l'intérêt que vous portez à notre site. Malheureusement, nous ne disposons ni du réseau ne des compétences nécessaires pour pouvoir vous aider dans votre démarche. Cordialement, L’équipe Créer son entreprise LBdD
  4. Christian
    24 janvier 2021, 18:13
    Bonjour, dans le cadre d'un SAS à capital variable, 1/ L'apport en industrie peut se faire lors d'une augmentation de capital ? 2/ Les action ainsi créée ne participent pas au capital social mais sont déclarées aux impôts ? 3/ Y a t il des contrat type avec règles et mentions à respecter ? Cordialement Christian
    • Julien Hubert
      3 février 2021, 15:30
      Bonjour, L'apport en industrie ne peut pas augmenter le capital car ce n'est pas une ressource utilisable pour investir ou pour des éventuels créanciers. L'apport en industrie ne peut donc pas se faire lors d'une augmentation de capital. Ensuite, l'apporteur en industrie aura les mêmes droits que les autres associés notamment le droit à la perception de dividendes. Il sera donc imposable sur les dividendes reçus. Enfin, tout dépend du contrat que vous voulez rédiger. Nous ne pouvons malheureusement pas vous répondre. Toutefois, nous avons mis en place une aide pour bénéficier des conseils d'un avocat à un tarif très bas. Le lien suivant vous permettra de découvrir ces offres sans engagement, les prix sont fixes et bénéficient d'une remise grâce au code promo LBdD. https://www.leblogdudirigeant.com/link/contacter-un-avocat-commentaires/ Cordialement, L'équipe créer son entreprise LBdD
  5. EL-Habib
    28 juillet 2020, 23:17
    Bonjour, Je voulais avoir un éclaircissement concernant l'apport en industrie. Dans le cadre de création d'une SA, les apports en industrie sont exclus, mais dans le cas où l'un d'entre nous n'avait que l'apport en industrie, est-ce qu'il pourrait quand même devenir associé ou non ? Je vous remercie par avance pour votre retour.
    • Laurent Dufour
      12 août 2020, 10:59
      Bonjour, N'ayant pas connaissance de l'ensemble du dossier, il nous est difficile de vous répondre. Toutefois, nous avons mis en place une aide pour bénéficier des conseils d'un avocat à un tarif très bas. Le lien suivant vous permettra de découvrir ces offres sans engagement, les prix sont fixes et bénéficient d'une remise grâce au code promo LBdD. https://www.leblogdudirigeant.com/link/contacter-un-avocat-commentaires/ Cordialement, L'équipe créer son entreprise LBdD