Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine peut être une décision judicieuse pour un grand nombre d’épargnants. Il s’agit d’un professionnel spécialisé dans l’aide aux personnes et aux familles pour qu’ils atteignent leurs objectifs financiers à long terme.
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Véritable expert des investissements et de la fiscalité, son accompagnement peut réellement apporter de nombreux bénéfices.
Une expertise financière approfondie
Un conseiller en gestion de patrimoine ou CGP peut apporter une vision complète sur les finances personnelles de son client en réalisant un diagnostic de ses richesses, dettes, propriétés, etc. Il mettra ensuite en œuvre son expertise, en se référant aux données récoltées pour identifier les opportunités d’investissement et mettre en place un plan financier sur le long terme. Son savoir-faire lui permet en plus d’apporter de précieux conseils et recommandations.
Il sera là pour assister les épargnants à établir des objectifs financiers clairs et réalisables. En prenant en compte les facteurs tels que le profil de risque, les obligations financières actuelles et futures et les souhaits pour la retraite. Une opportunité alors de préparer son avenir de manière plus sereine et d’éviter de nombreux pièges dans lesquels un grand nombre de foyers non accompagnés tombent souvent.
Une gestion efficace des actifs
Un spécialiste de la gestion de patrimoine comme www.fortunyconseil.fr est donc capable d’élaborer des stratégies d’investissement personnalisées en fonction des objectifs financiers de ses clients. Ces derniers peuvent ainsi lui déléguer la recherche d’actifs sur lesquels miser et les fournisseurs ou marchés à privilégier. Son expérience et ses compétences lui permettent notamment de maîtriser aussi bien les placements en bourse que les achats immobiliers par exemple. Son aide sera très utile pour se constituer un portefeuille de produits diversifiés. Il assurera, par la même occasion, le suivi des performances et l’optimisation des investissements pour maintenir une rentabilité accrue tout au long de son accompagnement.
Allègement de plusieurs contraintes pour les épargnants
Les professionnels en la matière peuvent devenir de véritables mandataires qui administrent entièrement ou partiellement les avoirs de ses clients. Un CGP fait preuve d’une importante disponibilité et peut effectuer toutes les démarches nécessaires liées à la gestion de patrimoine. Cela inclut les opérations de vente ou d’achat des actifs, la rédaction de certains documents administratifs, la veille juridique ou la relation avec d’autres acteurs majeurs (fisc, état, etc.). Une manière de faire de considérables économies d’énergie, surtout pour les épargnants qui manquent de temps ou de patience pour toutes ces tâches. Il s’agit d’un véritable partenaire auquel ceux-ci peuvent avoir confiance.
Possibilité de réaliser des économies d’impôts
Par ailleurs, au vu de la pression fiscale subie par les contribuables en France, les conseillers en gestion de patrimoine se sont aussi spécialisés dans tout ce qui est dispositif d’optimisation ou de défiscalisation. Ils peuvent ainsi mettre en place des stratégies pour réduire les impôts sur les gains en capital et les revenus de ses clients. Il est également en mesure de conseiller sur les meilleures options pour les dons de bienfaisance et les investissements en vue de la retraite. Une solution pour faire d’importantes économies tout en restant dans la légalité.
Se tourner vers un expert en gestion de patrimoine peut alors aider à atteindre une multitude d’objectifs financiers personnels. C’est une manière de limiter les risques liés à la réalisation de différents investissements, car il s’agit de recourir aux services d’un professionnel formé et expérimenté qui saura faire preuve de transparence.
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Par Marie Lusset, le 09/02/2023