Cabinet de gestion de patrimoine indépendant à Lyon

Fondé en 2024 par Rafael Egal, ancien analyste quantitatif dans une grande institution financière et détenteur des trois niveaux du CFA – une référence internationale en analyse financière et gestion d’investissements – le cabinet s’est développé autour d’une approche alliant rigueur et accompagnement humain.
Aux côtés de son associé Alix Guerre, titulaire d’une maîtrise en économie financière appliquée et des trois niveaux du CFA, ils forment un binôme complémentaire qui a fait de l’indépendance le socle de leur modèle.

Un cabinet en gestion de patrimoine indépendant sous tous les aspects

Au sens de la directive européenne MiFID II, un cabinet de gestion de patrimoine qui se revendique du conseil indépendant doit être rémunéré uniquement par honoraires et reverser intégralement les éventuelles rétrocommissions perçues. D’après le rapport Chiffres clés des conseillers en investissements financiers publié par l’AMF en octobre 2024, environ 8 % des conseillers en France ont choisi ce modèle de rémunération.

Le mot indépendance est souvent utilisé par les conseillers en gestion de patrimoine. Mais rares sont ceux qui le font sous le prisme tel que posé par MiFID II.

Chez Conseil Propice, la position est affichée sur leur site : la rémunération provient exclusivement des honoraires des clients. Si une rétrocommission devait exister, elle serait automatiquement reversée, réduisant ainsi, selon eux, les conflits d’intérêts.

L’indépendance chez Conseil Propice ne se réduit pas à la seule question de la rémunération. Le cabinet a également développé une indépendance sur deux autres volets :

• Indépendance dans les partenariats : le cabinet sélectionne librement ses partenaires et solutions, sans contrainte extérieure. Les choix sont guidés uniquement par l’intérêt du client et par la recherche de la solution la plus pertinente à long terme.
• Indépendance technologique : Conseil Propice a fait le choix de concevoir et d’utiliser ses propres outils d’analyse, développés en interne. Ces outils internes leur permettent d’affiner les diagnostics patrimoniaux et de construire des stratégies adaptées à chaque situation.

Un cabinet en gestion de patrimoine indépendant à Lyon possédant une expertise complète

Conseil Propice accompagne sur des problématiques spécifiques liées à la gestion de fortune, à la trésorerie d’entreprise et à des problématiques liées au patrimoine France–Canada.

Le champ d’intervention du cabinet est large et couvre toutes les dimensions du conseil en investissement financier à Lyon et en France :

Placements financiers et immobiliers

Le cabinet en gestion de patrimoine indépendant à Lyon accompagne ses clients dans la sélection et l’optimisation des solutions les plus adaptées à leur situation :

• Produits structurés ou obligataires
• Assurance-vie classique et luxembourgeoise
• PEA et PEA-PME
• PER individuel ou collectif
• Épargne salariale et intéressement
• Comptes-titres ordinaires
• SCPI et REIT
• Démembrement de propriété

Chaque proposition est accompagnée d’une analyse chiffrée afin que le client comprenne les enjeux et les risques.

Optimisation fiscale

La fiscalité est au cœur de toute stratégie patrimoniale. Conseil Propice intervient sur :

• L’impôt sur le revenu (IR)
• L’impôt sur la fortune immobilière (IFI)
• Les dispositifs fiscaux liés aux groupements forestiers ou viticoles
• Les autres dispositifs fiscaux existants

Transmission de patrimoine

L’accompagnement s’étend aux problématiques de transmission, donations et successions. Le cabinet aide à structurer le patrimoine familial pour faire en sorte que les frais de succession soient minimisés selon les objectifs de la famille.

Conseil sur la structuration juridique et la rémunération du dirigeant

Le cabinet de gestion de patrimoine indépendant à Lyon possède aussi une expertise pour conseiller sur la structuration juridique des entreprises et la rémunération des dirigeants :

• Conseil sur la rémunération optimale des dirigeants
• Analyse chiffrée de la meilleure structure juridique pour les dirigeants
• Pacte Dutreil et transmission d’entreprise
• Optimisation de la trésorerie d’entreprise

Retraite

Enfin, le cabinet élabore des stratégies pour sécuriser des revenus complémentaires à long terme, tout en adaptant le niveau de risque à chaque profil.

Une newsletter économique et financière : “Marchés & Macro”

En complément de son activité de conseil, le cabinet de gestion de patrimoine indépendant diffuse depuis 2025 une newsletter bi-mensuelle intitulée “Marchés & Macro”. Gratuite et sans publicité, elle propose une lecture de l’actualité économique et financière, française et internationale.
Chaque édition associe graphiques, analyses chiffrées et décryptages de fond.

À la lecture, on constate que le contenu est dense, argumenté et structuré. La durée de lecture dépasse souvent les cinq minutes : comptez plutôt dix à quinze minutes pour parcourir l’ensemble. Mais le format en blocs thématiques permet de sélectionner facilement les sections qui intéressent, ou d’y revenir plus tard dans la semaine.

Pour en savoir plus ou vous faire votre propre idée, cliquez ici.

L’humain au cœur du conseil

La taille du cabinet est présentée comme une force. Avec deux associés, Conseil Propice revendique une relation de proximité, une réactivité renforcée et un conseil sur-mesure.

Les rendez-vous peuvent se tenir à Lyon, Paris ou en Auvergne–Rhône-Alpes. Le cabinet s’appuie également sur la visioconférence, ce qui lui permet d’accompagner ses clients partout en France et à l’international.

Ce qu’il faut retenir du cabinet de gestion de patrimoine indépendant

Dans un secteur concurrentiel, Conseil Propice illustre une manière différente de pratiquer le conseil en gestion de patrimoine à Lyon : un modèle qui combine indépendance, expertise technique et dimension humaine.

Conseil Propice, cabinet en gestion de patrimoine indépendant, est enregistré à l’ORIAS (n°24005335) sous les statuts de CIF (Conseiller en investissements financiers) et COA (Courtier en assurances), et est membre de l’Anacofi.